Bancos pedirán identificación biométrica para depósitos y retiros mayores a 140 mil pesos

La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que a partir del 1 de julio de 2026, todas las instituciones bancarias del país solicitarán identificación oficial y al menos un dato biométrico a las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos.

Esta medida, que va más allá del marco regulatorio actual, busca fortalecer la lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento de actividades ilícitas y reducir el uso excesivo de efectivo, según explicó Emilio Romano, presidente de la ABM, en conferencia de prensa.

"Esto no solamente busca evitar actividades ilícitas, sino también ayudar a digitalizar la economía y combatir el excesivo uso de efectivo", señaló Romano, quien destacó que México es uno de los primeros países a nivel internacional en adoptar una plataforma de intercambio de información en tiempo real para prevenir estos delitos.

La iniciativa forma parte de un paquete de recomendaciones aprobadas por el Comité de Asociados de la ABM, que también incluye la restricción de transferencias internacionales exclusivamente entre cuentahabientes y la realización de reuniones periódicas con autoridades nacionales e internacionales.

El anuncio se produce en un contexto de mayor escrutinio al sistema financiero mexicano, luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara a tres entidades financieras mexicanas (CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa) por su presunta participación en una red de lavado vinculada al narcotráfico. Romano aclaró que, según las autoridades estadounidenses, estas tres instituciones son las únicas involucradas en dicha investigación.

GR