El banco estadounidense Capital One aseguró que el cierre de cientos de cuentas vinculadas a la Organización Trump en 2021 obedeció a preocupaciones relacionadas con la prevención del lavado de dinero y no a motivos de discriminación política, como sostiene el presidente Donald Trump en una demanda presentada contra la institución.
En un documento entregado a la Corte del Distrito Sur de Florida, el banco afirmó que la decisión fue resultado de un proceso de análisis que se prolongó durante varios meses y estuvo a cargo de especialistas en cumplimiento normativo y prevención de lavado de dinero.
De acuerdo con la institución financiera, el cierre de las cuentas se realizó conforme a sus políticas internas y a las directrices regulatorias vigentes, tras una revisión exhaustiva de su equipo especializado.
Capital One también rechazó las acusaciones de discriminación política al señalar que la demanda presentada por la Organización Trump carece de documentos que respalden esa afirmación.
La demanda, interpuesta en marzo de 2025, sostiene que el banco canceló alrededor de 300 cuentas personales y empresariales de la familia Trump y de entidades afiliadas por motivos políticos. Según el recurso legal, en esas cuentas se encontraban millones de dólares y la institución notificó en marzo de 2021 que serían cerradas en un plazo de dos meses, sin ofrecer alternativas.
La Organización Trump acusa al banco de violar leyes de protección al consumidor de Florida y otras entidades, por lo que solicita una indemnización por daños y perjuicios.
En respuesta, Capital One sostuvo que notificó con anticipación el cierre de las cuentas y otorgó varios meses para que los clientes encontraran nuevas instituciones financieras, lo que finalmente ocurrió.
Asimismo, el banco afirmó que los demandantes buscan mantener vigente la acusación de discriminación política al sostener, sin pruebas, que las preocupaciones relacionadas con el lavado de dinero fueron un pretexto para cancelar la relación comercial.
Este litigio se suma a la demanda presentada por Donald Trump en enero de este año contra JPMorgan Chase, en la que reclama 5 mil millones de dólares al acusar al banco de excluirlo de sus servicios financieros tras los hechos ocurridos en el Capitolio de Estados Unidos el 6 de enero de 2021.
GR
